Jedes neue Anlageprodukt braucht Zeit, um sich zu bewähren und das Vertrauen der Investoren zu gewinnen. EG Grow ist vor einem Jahr bei null gestartet. Heute wurden bereits mehr als 7 Millionen € über EG Grow investiert, und die Zahl der Investoren ist von Quartal zu Quartal gestiegen.
Laut Triin Pappel, Chief Commercial Officer von Estateguru, ist EG Grow aus dem Feedback der Investoren entstanden. „Wir haben immer wieder gehört, dass immobilienbesicherte Kredite attraktiv sind – aber nicht jeder möchte sein Portfolio selbst verwalten. Viele Investoren bevorzugen außerdem regelmäßige monatliche Zinszahlungen, statt nur wenige Male im Jahr Zahlungen zu erhalten. So ist EG Grow entstanden. Das Produkt richtet sich an alle, denen ein planbarer Cashflow wichtig ist und die mehr Stabilität in ihre Anlagestrategie bringen möchten“, erklärt Pappel.
Nach Kenntnis von Estateguru bietet derzeit kein anderer Anbieter in Europa ein vergleichbares Produkt auf Basis immobilienbesicherter Kredite an.
EG Grow in Kürze
EG Grow bietet einen festen Jahreszins von 7 %, der monatlich ausgezahlt wird.
„Das investierte Geld wird automatisch auf mehrere Kredite verteilt. Jeder Kredit im Portfolio ist durch eine erstrangige Hypothek besichert. Zudem hängen die Zinszahlungen nicht davon ab, dass einzelne Kreditnehmer pünktlich zahlen. Verzögert sich die Zinszahlung bei einem der Kredite, wird sie aus einer eigens für EG Grow gebildeten Reserve gedeckt“, erklärt Pappel.
Sie können bereits ab 100 € in EG Grow investieren. Ist die automatische Reinvestition aktiviert, werden die erzielten Zinsen automatisch wieder angelegt. So profitieren Investoren vom Zinseszinseffekt, ohne das Geld selbst reinvestieren zu müssen.
Wie hat sich EG Grow bisher entwickelt?
„EG Grow wurde gut angenommen und hat wie erwartet funktioniert. Natürlich haben wir im ersten Jahr auch Verbesserungspotenzial entdeckt. Darauf haben wir schnell reagiert und die Nutzererfahrung kontinuierlich weiterentwickelt. Nach einem Jahr hat sich EG Grow fest auf der Plattform etabliert“, sagt Pappel.
„Wir gehen davon aus, dass EG Grow künftig einen wachsenden Anteil der Investitionen auf unserer Plattform ausmachen wird“, ergänzt sie.
Wer nutzt EG Grow eigentlich?
Beim Start von EG Grow hatten wir erwartet, dass das Produkt vor allem kleinere Privatanleger anspricht. Die Daten zeigen jedoch, dass es auch von Investoren mit größeren Portfolios genutzt wird.
„In der Praxis sehen wir, dass EG Grow seinen Platz in den Strategien von Investoren mit ganz unterschiedlich großen Portfolios gefunden hat“, sagt Pappel.
Wie wird das Geld bei EG Grow angelegt?
Investitionen in EG Grow werden auf mehrere Kredite verteilt, um den Einfluss eines einzelnen Kredits auf das Gesamtportfolio zu verringern. Startet ein Investor beispielsweise mit 100 € auf seinem EG-Grow-Konto, wird dieser Betrag automatisch auf mindestens zehn verschiedene Kredite verteilt.
„Das EG-Grow-Portfolio umfasst ausschließlich immobilienbesicherte Kredite, die durch eine erstrangige Hypothek abgesichert sind und bestimmte Kriterien erfüllen. So darf der Beleihungsauslauf (LTV) zum Zeitpunkt der Veröffentlichung des Kredits auf der Plattform höchstens 69 % betragen, und die Laufzeit darf 18 Monate nicht überschreiten“, erklärt Pappel.
Die ausführlichen Bedingungen finden Sie hier.
Welche Risiken birgt EG Grow?
Auch wenn EG Grow über eine Reserve verfügt, sind die Erträge nicht garantiert. Das Hauptrisiko besteht darin, dass ein Kreditnehmer den Kredit nicht zurückzahlen kann und der Verkauf der Sicherheit den ausstehenden Betrag nicht vollständig deckt. Um dieses Risiko zu verringern, ist der LTV im EG-Grow-Portfolio auf 69 % begrenzt.
Ein Beispiel: Wird eine Immobilie mit 500.000 € bewertet, beträgt der maximale Kreditbetrag 345.000 €. So entsteht ein Puffer zwischen Kreditbetrag und Wert der Sicherheit – für den Fall, dass der Immobilienwert sinkt oder die Immobilie unter dem erwarteten Preis verkauft werden muss.
In den seltenen Fällen, in denen ein Kreditnehmer zahlungsunfähig wird, übernimmt unser internes Team die Rückgewinnung und zieht bei Bedarf externe Partner hinzu. Solange das Verfahren läuft, werden die planmäßigen Zinszahlungen aus der Reserve geleistet.
Wie werden die Zinsen ausgezahlt, und wie kann ich Geld abheben?
Die Zinsen werden monatlich ausgezahlt.
„Investoren können wählen, ob die Zinsen ihrem verfügbaren Guthaben gutgeschrieben oder automatisch reinvestiert werden. Derzeit haben sich rund 80 % der Investoren für die automatische Reinvestition entschieden“, sagt Pappel.
Wer Geld aus EG Grow abheben möchte, muss zunächst die automatische Reinvestition deaktivieren. Zinszahlungen und zurückgezahltes Kapital sammeln sich dann als verfügbares Guthaben auf dem EG-Grow-Konto und können auf das eigene Bankkonto überwiesen werden. Das Geld ist in der Regel umgehend auf dem Bankkonto.
Und falls EG Grow für Sie interessant klingt, noch ein Hinweis: Investitionen, die bis einschließlich 21. Oktober 2026 getätigt werden, erhalten einen Jahreszins von 8 % statt der üblichen 7 %.
Weitere Informationen zu EG Grow finden Sie hier.
Investitionen sind stets mit Risiken verbunden. Lassen Sie sich vor einer Entscheidung von Finanzspezialisten beraten.
