Im Jahr 2025 wurden über die Estateguru-Finanzierungsplattform insgesamt 66 Mio. € investiert. Diese Mittel unterstützten mehrere hundert ausgewählte Immobilienprojekte in den baltischen Staaten. Der größte Anteil der Investitionen entfiel auf Projekte mit Bezug zu Estland und belief sich auf 26 Mio. €.
Im Jahr 2025 wurden auf der Plattform mehr als 6.000 neue Investorenkonten eröffnet, was deutlich zeigt, dass das Interesse an immobilienbesicherten Investitionen auch in einem sich verändernden wirtschaftlichen Umfeld weiterhin stark ist. Im Laufe des Jahres wurden Kredite in Höhe von insgesamt 66 Mio. € finanziert, die 283 Projekte in den baltischen Staaten unterstützten. Investoren erzielten Gesamterträge in Höhe von 8,3 Millionen Euro.
Im Jahr 2025 brachte Estateguru außerdem ein neues Anlageprodukt namens EG Grow auf den Markt, das bereits mehrere tausend Investoren angezogen und Investitionen in Höhe von 2,5 Millionen Euro ermöglicht hat. Wir beobachten ein wachsendes Interesse an der einfachen Struktur von EG Grow mit monatlichen Zinszahlungen, und das Produkt wird sowohl von neuen als auch von erfahrenen Estateguru-Nutzern zur Diversifikation ihrer Anlageportfolios eingesetzt.
Gegen Ende des Jahres 2025 setzte Estateguru mehrere technische Aktualisierungen um, die auf regulatorische Änderungen bei seinem Zahlungsdienstleister Lemonway zurückzuführen waren. Da Lemonway seine IT-Systeme an neue regulatorische Anforderungen anpasste, passte Estateguru ebenfalls seine eigenen Systeme an, um die fortlaufende Compliance sowie eine stabile Nutzererfahrung sicherzustellen. Ein Teil dieser Arbeiten wird sich bis ins Jahr 2026 fortsetzen, da wir die Plattform weiterhin verbessern und sicherstellen, dass sie dauerhaft allen geltenden regulatorischen Standards entspricht.
Das Jahr brachte zudem interne Veränderungen mit sich, da das Unternehmen seine Struktur anpasste, um sein Geschäftsmodell und die Marktanforderungen besser widerzuspiegeln, und einen neuen CEO ernannte. Daniil Aal ist seit den frühen Tagen Teil von Estateguru und bringt umfassende Kenntnisse sowohl des Unternehmens als auch des Finanzsektors mit.
Laut Daniil Aal hat das vergangene Jahr gezeigt, dass sich die Finanzierung von Immobilienprojekten durch Non-Bank-Finanzinstitute fest auf dem Markt etabliert hat. „Betrachtet man die baltische Region als Ganzes, agieren die Unternehmen mit Zuversicht. Dies spiegelt sich in der Anzahl der Anleiheemissionen und insbesondere im wachsenden Interesse an Finanzierungsplattformen in Lettland und Litauen wider“, erklärte Aal. Er fügte hinzu, dass die Kreditnehmer auf der Estateguru-Plattform ihre Rückzahlungsverpflichtungen im Allgemeinen gut erfüllen.
In den vergangenen drei Jahren wurden über Estateguru insgesamt 223 Mio. € in den baltischen Staaten investiert. „Obwohl unsere Kreditpolitik flexibler ist als die traditioneller Banken, gelingt es uns, ein sehr hochwertiges Kreditportfolio aufrechtzuerhalten, wie es eher für regionale Bankinstitute typisch ist. Beispielsweise wurden in den letzten drei Jahren 97 % des finanzierten Volumens entweder an Investoren zurückgezahlt oder entwickeln sich gemäß dem Kreditplan“, sagte Aal und betonte, dass ein stabiles, qualitativ hochwertiges Portfolio weiterhin eine zentrale geschäftliche Priorität für Estateguru darstellt. Auf dieser soliden Grundlage erzielten Investoren im vergangenen Jahr Gesamterträge von 8,3 Millionen Euro.
Seit seiner Gründung hat Estateguru Projekte im Gesamtwert von 925 Mio. Euro finanziert, wobei Investoren insgesamt 95 Mio. Euro an Renditen erzielt haben.
3000 durch Immobilien besicherte Investitionsprojekte
„Bis heute haben private und institutionelle Investoren auf der Plattform rund 3.000 unterschiedliche Projekte unterstützt. Das bedeutet, dass zahlreiche notwendige Immobilienentwicklungen realisiert wurden, die unser tägliches Lebensumfeld unmittelbar verbessern. Dies wiederum trägt zur Schaffung neuer Arbeitsplätze bei und belebt die wirtschaftliche Aktivität. Die Plattform hat daher eine deutlich breitere Wirkung“, ergänzte Aal.
Das Ziel von Estateguru für 2026 ist es, die erfolgreiche Kreditpolitik der vergangenen Jahre beizubehalten und gleichzeitig die Beteiligung institutioneller Investoren zu erhöhen. Gestützt darauf strebt das Unternehmen ein Gesamt-Finanzierungsvolumen von 1 Mrd. € an und möchte die an Investoren ausgezahlten Zinsen auf über 100 Mio. € steigern.
Laut Aal nimmt das Interesse an Non-Bank-Finanzierung insbesondere in Litauen und Lettland zu. „In beiden Ländern waren die Volumina von Estateguru im Jahr 2025 die höchsten der vergangenen drei Jahre, wobei die Zahl der finanzierten Projekte um nahezu 20 % gestiegen ist. Besonders Lettland sticht hervor, wo das Wachstum in den vergangenen zwei Jahren insgesamt 60 % betrug. Derzeit sehen wir das größte Wachstumspotenzial bei unseren baltischen Nachbarn“, so Aal abschließend.
Erwartungen für das kommende Jahr
Mit Blick auf das gesamtwirtschaftliche Umfeld erwartet Estateguru im kommenden Jahr eine zunehmende Aktivität auf den Immobilienmärkten, unterstützt durch steigende Reallöhne, sinkende Inflation und stabilisierte Zinssätze. Nach Einschätzung des Unternehmens werden Projektentwickler auch weiterhin schnellere und flexiblere Finanzierungslösungen ergänzend zu traditionellen Finanzinstituten benötigen, während Investoren nach Möglichkeiten suchen, ihre Portfolios durch Immobilien zu diversifizieren. „Unsere Aufgabe ist es, diese beiden Seiten zusammenzubringen“, schloss Aal.
