Der Kreditnehmer: Der lokale litauische Immobilienkreditnehmer Kalipėdos loftai verfügt über mehr als 10 Jahre Erfahrung in der Errichtung von Neubauten und der Sanierung bestehender Gebäude.
Das Projekt: Die Bebauung besteht aus einem dreistöckigen Gebäude mit insgesamt 55 Wohnungen im Loft-Stil mit einem Bruttobauwert von insgesamt 5.000.000 €.
Das Gesuch
- 2.200.000 € für Entwicklungs- und Bauarbeiten für ein Wohn- und Geschäftsgebäude mit 55 Wohneinheiten im Stadtzentrum von Klaipėda mit einer Beleihungsquote von 65 % für einen Zeitraum von 12 Monaten.
- Eine sehr schnelle Finanzierung, die schrittweise nach dem unterzeichneten Bericht des Gutachters über die abgeschlossenen Arbeiten und einem aktualisierten Wertgutachten, das den Wertzuwachs widerspiegelt, freigegeben wird.
Das Projekt war anfangs als zweistöckiges Gebäude mit 33 Wohnungen geplant, aber aufgrund der enormen Nachfrage und der sehr guten Verkäufe beschloss der Kreditnehmer, das Projekt zu ändern und eine dritte Etage mit 22 zusätzlichen Wohnungen zu bauen. Traditionelle Kreditgeber verlangten 50 % Vorverkäufe und alle Baugenehmigungen vollständig im Voraus. Die Kreditfazilität war so eingeschränkt, dass sie die den Kreditnehmer nicht zufriedenstellen konnte. Er verfügte sowohl über eine Entwicklungsfinanzierung durch sein Eigenkapital als auch seinen wichtigsten Finanzpartner (Kreditgenossenschaft), doch der Kreditgeber weigerte sich, die Kreditlinie des Kunden zu erhöhen und konnte das Ziel eines Darlehens in Höhe von 2.000.000 € nicht erreichen. Der Kunde ist einfach zu groß geworden. Die Nachfrage nach den Wohnungen nahm zu und es war deshalb von umso größerer Bedeutung, das Projekt so schnell wie möglich voranzubringen.
Der Darlehensnehmer, Klaipėdos loftai, ist ein neuer Kunde von EstateGuru gewesen, der den Großteil seiner bisherigen Entwicklungen mit Mitteln traditioneller Kreditgenossenschaften, kleinerer Banken und Eigenkapital realisiert hatte. Klaipėdos loftai stand zunächst der Kapitalbeschaffung über eine Crowdlending-Plattform skeptisch gegenüber, da dies zu dieser Zeit in Litauen eine völlig neue Art der Finanzierung war.
Die Idee
Umbau eines 2.650 qm großen zweistöckigen Geschäftshauses in ein dreistöckiges Wohnhaus.
Die Lösung
Die Finanzierung wurde vereinbart und für alle neun Phasen dieses Projekts bereitgestellt. Mit Stand heute ist das Gebäude vollständig umgebaut und das Projekt wird noch vor Sommer 2020 abgeschlossen sein. Bei Beginn der Finanzierung im August 2018 hatte der Kreditnehmer bereits 20 Vorverkäufe vorzuweisen und bis heute hat er 95 % der gesamten Wohneinheiten (30 Wohnungen) verkauft und die ersten Eigentümer sind bereits eingezogen.
Der Kreditnehmer äußerte sich sehr positiv über die gesamte Erfahrung, insbesondere über die Schnelligkeit und Flexibilität unserer Mitarbeiter. Die erste Tranche in Höhe von 300.000 € wurde in nur wenigen Stunden aufgebracht, ebenso wie die folgenden Tranchen zwischen 150.000-300.000 €. Die anfängliche Vorbereitung, einschließlich des Kundengesprächs und der Verhandlung der Konditionen, verlief unkompliziert und seitdem wurden alle laufenden Anträge und Genehmigungen digital und online durchgeführt. EstateGuru hat noch am selben Tag des Erhalts eines neuen Wertgutachtens eine neue Tranchenfinanzierung auf der Plattform freigeschaltet.
Zitat
“Unser Hauptanliegen bei den Verhandlungen war es, das Ziel der Entwicklung zu verstehen, um zu sehen, ob sie realistisch und nachhaltig ist. Wir wollten feststellen, ob der Bau möglich und legal ist und den Verkaufsplan überprüfen. Wir fanden dieses Projekt attraktiv und gut durchdacht. Außerdem waren die Vorverkaufszahlen schon beeindruckend. Wir haben also die Entscheidung getroffen, dieses Projekt zu finanzieren, da wir der Meinung waren, dass es ein Beispiel für einen großartigen Umbau einer früheren Gewerbeimmobilie ist, das das Gesicht einer historischen Stadt verändert.”
Arturas Konusevicius, EstateGuru-Geschäftsentwickler für Litauen
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DAS ERGEBNIS
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