Nimi ja amet: Judith Tan, grupi kapitaliturgude juht
Sinu töökogemused enne Estateguru?
Viimati tegutsesin iseseisvalt ja pakkusin oma konsultatsioonifirma kaudu fondidele nõustamist. Peamiselt oli tegu fondidele kapitali kaasamise lahenduste ja projektitöödega. Kaks aastat töötasin Co-operative Bankis, restruktureerisin nende laene ja müüsin ühele pensionifondile 250 miljoni eurose laenuportfelli, mille tagatiseks olid tuulepargid. Peale selle restruktureerisin kinnisvaraga tagatud laene. Lisaks tegin tööd ühele Londoni tehnoloogiaettevõttele, kes parasjagu viis läbi A-seeria rahastusvooru. Põhimõtteliselt on tegu Ühendkuningriigis tegutseva online-kinnisvaravahendajaga. Niimoodi sattusingi tehnoloogiasektorisse ja see meeldis mulle väga. Ettevõtte asutajatel oli kinnisvaralaenudega vähe kogemusi, nii et ma andsin neile nõu ja olin abiks laenude väljastamise ja kapitali kaasamise juures. Samuti kuulusin ühe UK maaomandifondi juhatusse.
Aastatel 2006 kuni 2014 töötasin Investecis, kogu finantskriisi aja. Lõpuks ostsime kokku Kensingtoni hüpoteeke ning tegelesime kinnisvaralaenude ja põhikapitali investeeringutega. Investec haldas Euroopas ja UK-s paari miljardi jagu varasid ning samuti ulatuslikke hüpoteegiportfelle. Kokku liidetult ulatusid kõik meie tiimi valitsetud varad umbes viie miljardini. Samuti kaasasime kapitali individuaalsete laenuportfellide ja meie enda loodud varade jaoks.
Enne Investeci minekut töötasin ma veel Nomuras, kapitaliturgude peal. Samuti olen töötanud Commerzbankis, Lehman Brothersis ja Morgan Stanleys. Olen alati tegelenud struktureeritud rahastuse ja kinnisvaralaenudega. Ma tulin Ühendkuningriiki 2001. aastal ja siis alustasingi tööd Commerzbankis, kus tegelesin suuremahuliste kinnisvaralaenude ja struktureeritud rahastusega. Väikeste laenudega mitte. Suured ja keerulised tehingud, restruktureerimised, väärtpaberistamised.
Mis on sinu missioon Estategurus?
Minu missioon on aidata institutsionaalsed investorid Estateguru laenupõhiste toodete juurde mitmesuguses vormis: varahalduskontod, Estateguru laenude finantseerimine pankade kaudu (forward flow agreements), edaspidi võib-olla ka väärtpaberistatud struktuurid ja kahepoolsed laenutehingud. Lisaks sellele, et korraldan ligipääsu institutsionaalsetele investoritele, on minu missiooniks aidata Estategurul kasvada ja laieneda. Jaeinvestoritega jõuab ettevõte teatud piirini, aga selleks, et saavutada meie eesmärk – viie miljardi eest rahastatud laene –, on meil vaja täiendada seda rahastust institutsionaalsete investeeringutega.
Kui sa mõtled selle peale, kuidas sinu tegevus Estateguru kõige rohkem võib mõjutada, siis mis sulle endale kõige põnevam tundub?
Mul on tuline soov aidata firmal äriplaani täide viies maksimaalse potentsiaalini jõuda ja leida äri kasvatamiseks vajalikku institutsionaalset kapitali. Minus tekitab elavat huvi võimalus aidata kaasa ettevõtte tegevuse parendamisele ning pakkuda meie jae- ja institutsionaalsetele investoritele parimat teenindust.
Miks peaksid Family Office´id ja teised sarnased asutused kaaluma Estateguru enda investeerimisportfelli osana?
Family Office´id peaksid kaaluma võimalust kaasata Estateguru oma investeerimisstrateegiasse seetõttu, et sildlaenud ja teised kinnisvaratagatisega laenud pakuvad märkimisväärset, umbes 11% suurust tootlust ja aitavad isiklike investeerimisportfellide tulusid optimeerida. Estateguru laenude väljastamise tehnoloogia abil hajutatult eri riikidesse ja eri jurisdiktsioonidesse investeerimine ei liigu majanduslikult väärtpaberitega ühes rütmis ja töötab seega portfelli hajutamise vahendina. Kinnisvaralaenude madal võimendus lubab üle elada ka tagatiseks olevate kinnisvarainvesteeringute järsu hinnalanguse, samuti toimib see kinnisvaraga seotud riskide vähendamise viisina.
Nimi ja amet: Paavo Põld, kapitaliturgude juht
Sinu töökogemused enne Estateguru?
Enne Estateguruga liitumist olin ma üle 20 aasta tihedalt seotud investeerimise ja fondihaldusega ning sellest viimased 15 aastat erinevatel ametikohtadel piiriüleses fondihaldusfirmas, mis juhtis mitmeid Luksemburgis tegutsevaid euro- ja alternatiivseid investeerimisfonde.
Mis on sinu missioon Estategurus?
Kavandada ja ellu viia institutsioonilist rahastusstrateegiat, mis võimaldaks luua ja arendada tõhusat, mitmekesist ja jätkusuutlikku finantsstruktuuri, mis toidaks Estateguru platvormi kasvu.
Kui sa mõtled selle peale, kuidas sinu tegevus Estategurut kõige rohkem võib mõjutada, siis mis sulle endale kõige põnevam tundub?
Estategurul on veel ainult väga vähe maad selleni, et võiks laiendada rahastusallikaid väljapoole algsest jaeinvestorite ringist, kes on olnud meile nii truud ja väga olulised, et me oleme kasvanud selle punktini, kus me nüüd oleme. Kaasates meie tänaste investorite kõrval institutsioonilist kapitali teeme lahti tee hüppelise kasvuni ja aitame kaasa sellele, et Estateguru tõuseks suurimaks üleeuroopaliseks kinnisvara tagatisel laenuandjaks. Samuti tekitab minus elevust võimalus olla tunnistajaks sellele, kuidas eesmärk toob kokku terve meie ettevõtte, nii laenude kui ka IT kui ka riski- ja andmehalduse alalt, ning ühendab meie kõigi püüdlused.
Miks peaksid Family Office´id ja teised samasugused asutused kaaluma Estateguru enda investeerimisportfelli osana?
Kuna inflatsioonioht tõuseb aina enam tähelepanu keskmesse, Family Office´id rohkem kaaluma varade paigutamist eralaenudesse. Hiljutises uuringus märkis umbes kaks kolmandikku Family Office´itest, et nad kavatsevad tulevikus oma investeeringuid selles valdkonnas kasvatada, sest hindade tõusu oht muudab eralaenud ja eriti kinnisvaratagatisega laenud väga atraktiivseks.
Nimi ja amet: Martin Murruste, kapitaliturgude vanemspetsialist
Sinu töökogemused enne Estateguru?
Olen staažikas kinnisvarainvesteeringute professionaal. Äritehingute ja varade/portfellide haldamise ja arendamise valdkondades on mul kümne aasta jagu töökogemusi. Enne Tallinnasse naasmist töötasin ma Hollandis firmas CBRE Global Investment Partners, mis koostab ja haldab maailma suurimate pensionifondide ja kindlustusfirmade ülemaailmseid investeerimisstrateegiaid. Kogenud portfellihaldurite meeskonnas paigutati nelja suurkliendi (separate account clients) nimel üle 4 miljardi euro väärtuses hallatavaid varasid rohkem kui kaheksakümnesse maailma kinnisvarafondi. Mu karjäär Amsterdamis sai alguse firmas PATRIZIA Netherlands, kus ma töötasin tehingute kallal, koostasin finantsplaane ja koordineerisin mahukate ülevõtmiste ja omandamiste juures auditeid. Nelja aasta jooksul kasvas see firma kolmest töötajast peaaegu kahekümneni ja üle riigi omandati rohkem kui miljardi euro väärtuses varasid kõigis kinnisvaraklassides.
Mul on Amsterdami ülikoolist äriökonoomia magistrikraad kinnisvararahastuses ja majandusteaduse bakalaureuse kraad Freiburgi ülikoolist Saksamaal.
Mis on sinu missioon Estategurus?
Pakkuda meie institutsionaalsetele klientidele kõrgeimal tasemel ja kõige operatiivseimat teenindust.
Kui sa mõtled selle peale, kuidas sinu tegevus Estateguru kõige rohkem võib mõjutada, siis mis sulle endale kõige põnevam tundub?
Usun siiralt, et kinnisvara kui varaklass peaks olema kättesaadav nii institutsionaalsetele kui ka jaeinvestoritele. Sektori vähene likviidsus ja läbipaistmatus võivad Estateguru sarnaste kinnisvara- ja finantstehnoloogia platvormide abil ainult paraneda. Ma soovin aidata ettevõttel kõrgustesse kasvada.
Miks peaksid Family Office´id ja teised sarnased asutused kaaluma Estateguru enda investeerimisportfelli osana?
Estateguru on hästi toimival tehnoloogial põhinev „kõik ühest kohast“ põhimõttel ettevõte, mis väljastab kinnisvaralaene juba kaheksas riigis. Tänases ebakindlas makrokeskkonnas on kinnisvaralaenud portfellihalduritele vahendiks, mis aitab pakkuda kaitset kahjumiriski vastu.
