Institutionaalisten sijoittajien palvelemiseen keskittynyt pääomamarkkinatiimimme tuo Estategurulle laajan kokemuksen ja eliittitason asiantuntemuksen. Tässä blogitekstissä tutustumme heihin hieman paremmin.
Nimi ja tehtävänkuva: Judith Tan, pääomamarkkinajohtaja (Head of Capital Markets)
Aikaisempi kokemus ennen Estategurua?
Työllistin itseni konsultoiden rahastoja. Se oli lähinnä pääomanhankintaratkaisuja rahastoille ja projekteihin liittyvää työtä. Vietin kaksi vuotta Cooperative Bankissa uudelleenjärjestellen heidän lainojaan ja myyden 250 miljoonan tuulipuistolainaportfolion eläkesäätiölle sekä työskennellen kiinteistölainojen uudelleenjärjestelyjen ja omaisuudenhoidon parissa. Lisäksi työskentelin Lontoossa teknologiayrityksessä, kun se oli ensimmäisellä rahoituskierroksellaan. Yritys oli pohjimmiltaan kiinteistöjen online-välittäjä Isossa-Britanniassa. Näin päädyin teknologia-alalle, ja tykästyin siihen kovasti. Yrityksen perustajilla oli rajallinen kokemus kiinteistöveloista. Neuvoin yritystä ja autoin lainojen ja pääoman hankkimisessa. Istuin myös isobritannialaisen maarahaston hallituksessa.
Sitä ennen olin Investecillä vuodesta 2006 vuoteen 2014, läpi finanssikriisin. Päädyimme ostamaan Kensingtonin kiinnityksiä ja teimme paljon kiinteistölainausta ja sijoituksia. Investecillä oli hoidettavana parin miljardin edestä omaisuutta eri puolilla Eurooppaa ja Isoa-Britanniaa sekä myös suuria kiinnitysportfolioita. Yhteensä hallinnoitavia varoja oli noin viisi miljardia. Osallistuimme myös pääoman hankintaan yksittäisiä lainaportfolioita ja omaa omaisuuttamme varten.
Ennen Investeciin liittymistäni työskentelin Nomuralla pääomamarkkinoiden parissa. Työskentelin myös Commerzbankissa, Lehman Brothersilla ja Morgan Stanleyllä. Työni liittyi aina strukturoituun rahoitukseen ja kiinteistölainaukseen. Tulin Isoon-Britanniaan vuonna 2001 aloittaessani Commerzbankissa, jossa olin mukana laajamittaisessa kiinteistölainauksessa ja strukturoidussa rahoituslainauksessa. Lainat eivät olleet pieniä. Suuria, monimutkaisia transaktioita ja arvopaperistamiseksi tehtäviä uudelleenjärjestelysopimuksia.
Mikä on tehtäväsi Estategurulla?
Tehtäväni on tarjota institutionaalisille sijoittajille pääsy Estateguru-lainoista peräisin oleviin tuotteisiin eri muodoissa; hallinnoidut tilit, termiinisopimukset, tulevaisuudessa mahdollisesti myös arvopaperistetut rakenteet ja kahdenväliset lainasopimukset. Institutionaalisten sijoittajien pääsyn lisäksi tehtäväni on auttaa Estategurua kasvamaan ja skaalautumaan. Yksityissijoittajat vievät yritystä eteenpäin vain tiettyyn pisteeseen asti, ja saavuttaaksemme tavoitteemme viidestä miljardista myönnettyjä lainoja tarvitsemme institutionaalisia sijoituksia täydentämään vähittäisrahoitusta.
Mikä pääomamarkkinatoimiesi mahdollisessa vaikutuksessa Estateguruun innostaa sinua eniten?
Olen intohimoinen auttamaan yritystä saavuttamaan sen maksimaalisen potentiaalin liiketoimintasuunnitelmansa toteuttamisessa ja hankkimaan liiketoiminnan kasvattamiseen tarvittavan institutionaalisen pääoman. Olen myös erittäin kiinnostunut auttamaan liiketoimintaa parantamaan toimintaansa pohjimmiltaan ja tarjoamaan parasta mahdollista palvelua sen yksityis- ja institutionaalisille sijoittajille.
Miksi family office -sijoitusyhtiöiden kaltaisten instituutioiden tulisi harkita Estategurua osana sijoitusportfoliotaan?
Family office -sijoitusyhtiöiden tulisi harkita Estategurua osana sijoitusstrategiaansa, koska kiinteistövakuudelliset lainat, kuten siltalainat, tarjoavat vakaan noin 11 %:n tuoton ja optimoivat henkilökohtaisen sijoitusportfolion tuottoa. Sijoittaminen Estateguru-lainoihin hajautetusti useilla lainkäyttöalueilla ei korreloi osakkeiden kanssa ja voi toimia keinona sijoitusportfolion hajauttamiseen. Kiinteistövelan alhainen vivutus myös kestää taustalla olevien kiinteistösijoitusten hintojen syvänkin laskun, mikä myös pienentää kiinteistösijoituksiin liittyvää riskiä.
Nimi ja tehtävänkuva: Paavo Põld, pääomamarkkinajohtaja (Director of capital markets)
Aikaisempi kokemus ennen Estategurua?
Ennen Estategurulle tuloani olin syvästi mukana sijoittamisessa ja rahastonhoidossa yli 20 vuoden ajan, ja viimeiset 15 vuotta olen työskennellyt eri tehtävissä rajat ylittävässä rahastonhoitoyhtiössä, joka vastasi useista Luxemburgissa sijaitsevista UCITS-rahastoista (Undertakings for the Collective Investment in Transferable Securities) ja vaihtoehtoisista sijoitusrahastoista.
Mikä on tehtäväsi Estategurulla?
Tehtäväni on suunnitella ja toteuttaa institutionaalinen rahoitusstrategia, joka mahdollistaa kestävän, tehokkaan ja monipuolisen rahoitusrakenteen luomisen ja kehittämisen ja ruokkii Estateguru-alustan kasvua.
Mikä pääomamarkkinatoimiesi mahdollisessa vaikutuksessa Estateguruun innostaa sinua eniten?
Estateguru on muutaman askeleen päässä rahoituslähteidensä laajentamisesta sen alkuperäisen yksityissijoittajakunnan ulkopuolelle, joka on ollut uskollinen ja auttanut meitä kasvamaan tähän pisteeseen. Tuomalla mukaan institutionaalista pääomaa nykyisten sijoittajiemme rinnalle avaamme tien räjähdysmäiseen kasvuun ja nopeutamme tuloamme suurimmaksi yleiseurooppalaiseksi kiinteistövakuudellisten lainojen antajaksi. Olen myös innoissani nähdessäni, kuinka tehtävä kokoaa yhteen ja yhdistää kaikkien työntekijöidemme ponnistelut lainaosastolta riskiosastolle ja riskiosastolta tietotekniikkaan ja dataan.
Miksi family office -sijoitusyhtiöiden kaltaisten instituutioiden tulisi harkita Estategurua osana sijoitusportfoliotaan?
Family office -sijoitusyhtiöiden tulisi yhä enemmän harkita sijoituksia yksityiseen velkaan inflaation uhan alkaessa herättää enemmän huomiota. Viimeaikaisissa tutkimuksissa noin kaksi kolmasosaa family office -sijoitusyhtiöistä ilmoitti aikovansa lisätä sijoituksiaan yksityiseen velkaan tulevaisuudessa, sillä meneillään oleva riskien uudelleenhinnoittelu tekee yksityisestä velasta, ja erityisesti vakuudellisesta kiinteistövelasta, erittäin houkuttelevaa.
Nimi ja tehtävänkuva: Martin Murruste, pääomamarkkinoiden vanhempi avustaja (senior associate capital markets)
Aikaisempi kokemus ennen Estategurua?
Olen kokenut kiinteistöalan ammattilainen, jolla on 10 vuoden kokemus transaktioista, omaisuuden-/salkunhoidosta ja kehittämisestä. Ennen Tallinnaan palaamistani työskentelin CBRE Global Investment Partnersilla Hollannissa rakentaen ja hallinnoiden maailmanlaajuisia epäsuoria portfoliostrategioita maailman suurimmille eläkerahastoille ja vakuutusyhtiöille. Kokeneiden salkunhoitajien tiimissä allokoimme neljältä suurelta erilliseltä tiliasiakkaalta yhteensä 4,0 miljardin euron arvosta hallinnoitavia varoja (AuM) yli 80 kiinteistörahastolle maailmanlaajuisesti. Urani Amsterdamissa alkoi PATRIZIA Netherlandsissa, jossa työskentelin transaktioiden parissa laatien rahoitussuunnitelmia ja koordinoiden due diligence -prosesseja suuria yritysostoja varten. Neljän vuoden aikana yhtiö kasvoi kolmesta työntekijästä lähes kahteenkymmeneen ja maanlaajuisesti omaisuutta hankittiin yhteensä yli miljardin euron arvosta kaikissa kiinteistöluokissa.
Minulla on Master of Science in Business Economics: Real Estate Finance -tutkinto Amsterdamin yliopistosta ja Bachelor of Science in Economics -tutkinto Albert-Ludwigs-Universität Freiburg im Breisgausta (Saksa).
Mikä on tehtäväsi Estategurulla?
Tehtäväni on palvella institutionaalisia asiakkaita korkeimmalla mahdollisella laadulla ja reagoivuudella.
Mikä pääomamarkkinatoimiesi mahdollisessa vaikutuksessa Estateguruun innostaa sinua eniten?
Uskon todella kiinteistöihin omaisuusluokkana, jonka tulisi olla sekä institutionaalisten että yksityissijoittajien saatavilla. Alan epälikviditeettiä ja läpinäkymättömyyttä voivat kohentaa vain Estategurun kaltaiset proptech/fintech-alustat. Haluaisin auttaa yritystä nousemaan kuuhun asti.
Miksi family office -sijoitusyhtiöiden kaltaisten instituutioiden tulisi harkita Estategurua osana sijoitusportfoliotaan?
Estateguru on vaivaton, teknologiavetoinen yhden luukun palvelupiste, joka on operoi kahdeksassa maassa kiinteistövelkojen parissa. Kiinteistövelka on salkunhoitajien työkalu tappioriskeiltä suojautumiseksi nykyisen kaltaisessa epävarmassa makroympäristössä.
