Immobilienkredite, die zu Ihrem Unternehmen passen

Estateguru bietet Ihrem Unternehmen eine schnelle, unkomplizierte Finanzierung ohne unnötigen Verwaltungsaufwand, Bürokratie oder Wartezeiten.

Moderne, digitale Lösung

Einfacher und schneller Antragsprozess

Flexible Laufzeiten und Rückzahlungspläne

Zinssätze ab 0,6 % pro Monat

Immobilienkredite, die zu Ihrem Unternehmen passen.

Estateguru bietet Ihrem Unternehmen eine schnelle, unkomplizierte Finanzierung ohne unnötigen Verwaltungsaufwand, Bürokratie oder Wartezeiten.

Moderne, digitale Lösung

Einfacher und schneller Antragsprozess

Flexible Laufzeiten und Rückzahlungspläne

Zinssätze ab 0,6 % pro Monat

61.54%
Durchschnittliche Beleihungsquote (LTV)
14.0 Monate
Durchschnittliche Kreditlaufzeit
5,905
Finanzierte Kredite
€749,146,123
Verliehene Gelder
€126,866
Durchschnittlicher Kreditbetrag
Alle Kredite sind durch eine Grundschuld besichert und werden von unserem Team aus erfahrenen Immobilienexperten komplexen, datengesteuerten Risikoanalysen unterzogen, bevor sie für unsere Investoren freigeschaltet werden.
Alle Kredite sind durch eine Grundschuld besichert und werden von unserem Team aus erfahrenen Immobilienexperten komplexen, datengesteuerten Risikoanalysen unterzogen, bevor sie für unsere Investoren freigeschaltet werden.
Kreditarten
Kreditarten

Entwicklungskredit

Dieser kann dazu verwendet werden, um ein Grundstück zu kaufen, ein bestehendes Gebäude zu renovieren, ein komplett neues zu bauen oder fast jede Form der Immobilienentwicklung durchzuführen.

Überbrückungskredit

Ein kurzfristiger Immobilienkredit, der Ihnen das nötige Kapital gibt, um Ihr Projekt fortzuführen, bis eine dauerhafte Finanzierung gefunden ist.

Geschäftskredit

Beschaffen Sie sich Kapital für die täglichen Geschäftsausgaben und -aktivitäten, die Expansion, den Erwerb von Ausrüstung oder Waren oder zur Deckung anstehender Verpflichtungen wie Steuern und Verwaltungsgebühren.

Wie funktioniert es?

Wie funktioniert es?

Antragstellung und Analyse

Füllen Sie das Antragsformular so detailliert wie möglich aus oder kontaktieren Sie uns direkt – loans@estateguru.co

Wir werden uns entweder mit weiteren Fragen an Sie wenden oder Ihren Antrag sofort an unser Risikoteam zur Due Diligence weiterleiten. Wir bemühen uns, dies innerhalb von 24 Stunden zu erledigen. Danach senden wir Ihnen ein unverbindliches, vorläufiges Angebot zu.

Vertrag und Vorbereitung

Falls das indikative Angebot Ihren Erwartungen entspricht und Sie grundsätzlich zustimmen, beginnen unsere Kreditmanager mit der Vorbereitung Ihres Projekts auf unserer Plattform.

Sobald das Projekt eingerichtet ist, senden wir Ihnen den Vertrag mit dem endgültig vereinbarten verbindlichen Angebot zu. Sie unterzeichnen den Vertrag und das Projekt wird dann auf der Plattform für unsere Investoren freigegeben. Je nach Umfang des Kredits kann dessen Finanzierungsdauer zwischen wenigen Minuten und Tagen dauern.

Finanzierung und Auszahlung

Sobald Ihr Projekt sein Finanzierungsziel erreicht hat, vereinbaren wir einen Notartermin zur Vertragsunterzeichnung über die Grundschuld für die Sicherheiten. Sobald der Grundschuldvertrag unterzeichnet ist, zahlen wir die Mittel auf Ihr Bankkonto. Sie müssen den Kredit gemäß dem vereinbarten Zeitplan zurückzahlen.

Sobald der Kredit zurückgezahlt ist, erhalten die Investoren ihr Geld, wir löschen die Grundschuld auf die Sicherheiten und feiern Ihr erfolgreiches Projekt. Es gibt keine Gebühren oder Strafzahlungen für eine vorzeitige Rückzahlung. Teilen Sie uns dies einfach mit, falls Sie dies planen, sodass wir Ihnen bei der Abwicklung helfen können.

Sind Sie bereit für ein Kreditangebot?

Fangen wir an! Sie können den schnellen und einfachen Kreditprozess starten, indem Sie dieses Formular ausfüllen.

Teilen Sie uns Ihren Standort, den Wert Ihres Beleihungsobjekts und den gewünschten Kreditbetrag mit.

Beachten Sie, dass unsere maximale Beleihungsquote bei 75 % liegt. Die Kreditlaufzeit wird in Monaten angegeben. Falls Sie diesen Prozess überspringen möchten und einer unserer Kreditmanager Sie direkt kontaktieren soll, senden Sie bitte eine E-Mail an info@estateguru.co

Finanzierte Projekte

Bisher 5,905 finanzierte Projekte

Gewünschter Kreditbetrag

€ 670,500

Geschäftskredit
Estonia Estonia

Der Kreditnehmer nahm Kapital zur Refinanzierung des ausstehenden Estateguru-Kredites auf, um die Laufzeit des Kredits zu verlängern

Gewünschter Kreditbetrag

€ 149,500

Überbrückungskredit
Latvia Latvia

Der Kreditnehmer beschaffte Kapital für den Kauf eines Mehrfamilienhauses in Jurmala, Lettland

Gewünschter Kreditbetrag

€ 2,251,181

Geschäftskredit
Lithuania Lithuania

Der Kreditnehmer beschaffte Kapital für Finanzierung der Fortsetzung der Bauarbeiten des Projekts “Klaipeda loftai” in Klaipeda, Litauen

Gewünschter Kreditbetrag

€ 850,000

Überbrückungskredit
Spain Spain

Der Kredit wurde zur Finanzierung eines Immobilienkaufs und der Vorbereitung eines Entwicklungsprojekts in Portugal verwendet

Häufig gestellte Fragen

Die Estateguru-Kreditmanager setzen sich mit potenziellen Kreditnehmern in Verbindung, sobald eine Anfrage oder ein Antrag über unsere Homepage oder die Kundensupport-E-Mail-Adresse info@estateguru.co eingereicht wurde. Wir werden den Kreditantrag im Detail prüfen und gegebenenfalls weitere Fragen stellen oder zusätzliche Unterlagen anfordern. Es dauert etwa 2 bis 3 Tage, um den Antrag zu prüfen und einen Kreditantrag zu erstellen, vorausgesetzt, alle Unterlagen sind vorhanden. Nach der endgültigen Bestätigung durch den Kreditausschuss wird der Kredit auf dem Marktplatz zur Investition freigegeben.

Der Syndizierungsprozess kann zwischen einigen Minuten und bis zu 2 Wochen dauern. Wie schnell der Kredit finanziert wird, hängt in erster Linie von der Projektattraktivität und dessen Konditionen sowie der Kredithöhe ab.

Die Liste der erforderlichen Informationen und Unterlagen umfasst u. a. folgende Angaben: beantragter Kreditbetrag, Kreditlaufzeit, Zins- und Tilgungsplan, Projektbeschreibung, Verwendungszweck des Geldes, Beschreibung der Grundschuld (Standort, Zustand), Wertgutachten, Geschäftsplan, Objekt-Bilder, frühere Projekte des Kreditnehmers und Vorstellung des Kreditnehmers. Alle Dokumente können im Kreditantragsformular hochgeladen werden. Zusätzliche Dokumente können an info@estateguru.co oder direkt an Ihren Kreditmanager geschickt werden.

Ein Entwicklungskredit ist ein Darlehen, das zur Finanzierung des Planungsprozesses der Entwicklung oder der Entwicklung/des Baus der Immobilie selbst dient.

Ein Überbrückungskredit ist ein kurzfristiges Darlehen, das zur Erfüllung aktueller Verpflichtungen vor der Sicherstellung einer dauerhaften Finanzierungsoption, Wertsteigerung der Immobilie oder zum Verkauf des zugrunde liegenden Vermögens verwendet wird.

Ein Unternehmenskredit ist ein Darlehen, das zur Kapitalbeschaffung zur Unterstützung der laufenden Geschäftstätigkeit des Unternehmens, zur Geschäftsausweitung, zum Erwerb von Ausrüstungen oder Gütern, zur Deckung noch offener Verpflichtungen (Steuern usw.) verwendet wird. Trotz der unterschiedlichen Kreditarten sind alle Kredite von EstateGuru mit einer Hypothek besichert.

Der Kredit befindet sich im Status "offen", wenn die Syndizierungsperiode läuft und eine Investition in den Kredit noch möglich ist. Sobald das Darlehen vollständig investiert ist, wird es in den Status "voll investiert" versetzt.

Viele Projekteigentümer stehen vor der Herausforderung, dass der aktuelle Wert ihres Entwicklungsobjekts nicht ausreicht, um das Kapital aufzubringen, das zu dessen vollständiger Fertigstellung erforderlich ist. Da Estateguru nur gegen den aktuellen Wert der Sicherheiten und nicht gegen deren zukünftigen Wert Kredite vergibt, verwenden wir für Entwicklungskredite häufig Stufenkredite. Das heißt, wenn die erste Investitionsrunde eines Objekts es dem Kreditnehmer ermöglicht, den Beleihungswert des Objekts durch dessen weitere Entwicklung zu erhöhen, dann kann der Investitionsbetrag im Rahmen der gegebenen Beleihungsquote über die nächsten Kreditstufen steigen. Alle Kredite werden ausschließlich auf der Grundlage des aktuellen Objektwertes finanziert. Die Voraussetzung für jede Stufe ist ein aktualisiertes Wertgutachten und/oder die Kostenaufstellung für die Sicherheiten bzw. für deren Bau.

Die Beleihungsquote (LTV = Loan To Value) gibt das Verhältnis zwischen dem Kreditbetrag und dem Wert der Sicherheiten an. Die maximale Beleihungsquote, die dem Kreditnehmer gewährt werden kann, beträgt 75 %.

Die prognostizierte Beleihungsquote stellt den Wert dar, den das Estateguru-Team für dieses bestimmte Projekt maximal anzubieten bereit ist. Dies bedeutet, dass sich die Beleihungsquote des Kredits in den kommenden Stufen bis zur prognostizierten Beleihungsquote erhöhen kann.

Weitere Informationen dazu finden Sie hier: Erklärung von Stufenkrediten und kumulierten Beleihungsquoten

Ja, wir akzeptieren durch Land oder Forst besicherte Kredite.

EstateGuru erhebt 3-4 % der gesamten Kreditsumme im Falle eines erfolgreichen Finanzierungsprozesses und eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0-2 %. Im Falle eines Verzugs bei der Darlehensrückzahlung müssen vom Kreditnehmer verschiedene Strafgebühren bezahlt werden.

Gemäß den EstateGuru Nutzungsbedingungen dürfen die Kreditnehmer einen Kredit vorzeitig zurückzahlen, wobei die Zinsen für die Investoren auf der Grundlage der Tagesanzahl, an denen sich die Gelder im Besitz des Kreditnehmers befanden, ermittelt und erhoben werden.



Wenn der Darlehensnehmer die ursprüngliche vertragliche Darlehenslaufzeit verlängern möchte, wird Estateguru die Gründe dafür prüfen und die Situation entsprechend bewerten. Alle Verlängerungsentscheidungen werden von einem Kreditausschuss getroffen und erfolgen im Interesse der Investoren und der Kreditnehmer. Bei einer Verlängerung der Darlehenslaufzeit muss der Darlehensnehmer eine Gebühr zur Deckung des zusätzlichen Dokumentationsaufwands entrichten. Eine Verlängerung von bis zu 3 Monaten ist zu den bestehenden Kreditbedingungen möglich. Bei einer Verlängerung von 4 bis 24 Monaten wird der Zinssatz wie folgt erhöht:

- 4-6 Monate +1%;

- 7-9 Monate +1%;

- 10-12 Monate +1%;

- 13-18 Monate + 1%;

- 19-24 Monate + 1%.

EstateGuru ist bestrebt, seine Investoren über "Kredit-Neuigkeiten" auf dem letzten Stand zu halten. Dieser Bereich befindet sich oben rechts unter "Benachrichtigungen", wenn Sie eingeloggt sind. Es ist wichtig zu verstehen, dass EstateGuru Neuigkeiten veröffentlicht, sobald wir bedeutende und spezifische Informationen zur Verfügung stellen können. Für ausgefallene oder verspätete Kredite versuchen wir, alle 30 Tage eine Neuigkeiten zu veröffentlichen.

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Rufen Sie uns an unter +49 30 37 00 5932 oder hinterlassen Sie Ihre Kontaktdaten und unser engagiertes Team wird sich innerhalb von zwei Werktagen bei Ihnen melden.