Kiinteistölainat liiketoimintasi tarpeisiin

Estateguru tarjoaa yrityksellesi nopeaa ja vaivatonta rahoitusta ilman ylimääräistä ylläpitoa, byrokratiaa tai odotusaikoja.

Moderni, digitaalinen ratkaisu

Nopea ja helppo hakuprosessi

Joustavat ehdot ja takaisinmaksuaikataulut

Korot alkaen 0,6 % kuukaudessa

Kiinteistölainat liiketoimintasi tarpeisiin

Estateguru tarjoaa yrityksellesi nopeaa ja vaivatonta rahoitusta ilman ylimääräistä ylläpitoa, byrokratiaa tai odotusaikoja.

Moderni, digitaalinen ratkaisu

Nopea ja helppo hakuprosessi

Joustavat ehdot ja takaisinmaksuaikataulut

Korot alkaen 0,6 % kuukaudessa

59.71%
Keskimääräinen lainoitusaste (LTV)
14.0 kuukautta

Keskimääräinen laina-aika

5,243

Rahoitettua lainaa

€699,534,603

Rahaa lainattu

€133,423

Keskimääräinen lainan suuruus

Kaikki lainat ovat kiinteistövakuudellisia ja kokeneiden kiinteistöalan ammattilaisten tiimimme suorittaa monimutkaiset, dataan perustuvat riskianalyysit ennen lainojen julkaisemista sijoittajillemme.
Kaikki lainat ovat kiinteistövakuudellisia ja kokeneiden kiinteistöalan ammattilaisten tiimimme suorittaa monimutkaiset, dataan perustuvat riskianalyysit ennen lainojen julkaisemista sijoittajillemme.
Lainatyypit
Lainatyypit

Kehityslaina

Kehityslaina voidaan käyttää tontin ostamiseen, olemassa olevan rakennuksen kunnostamiseen, kokonaan uuden rakentamisen tai lähes minkä tahansa kiinteistökehityksen toteuttamiseen.

Siltalaina

Siltalaina on lyhytaikainen kiinteistölaina, joka mahdollistaa yrityksellesi sen rahoituksen, jota se tarvitsee projektin loppuunsaattamiseen ennen lopullista, pitkäaikaista rahoitusta.

Käyttöpääomalaina

Käyttöpääomalainaa käytetään päivittäisten yrityskulujen kattamiseksi, sekä toimintojen laajentamiseen, laitteiden tai tavaroiden hankkimiseen. Lainaa voidaan käyttää myös kattamaan maksamattomat velvoitteet, kuten verot ja hallintomaksut.

Kuinka se toimii?

Kuinka se toimii?

Hakemus ja analyysi

Täytä hakemuslomake mahdollisimman tarkasti tai ota meihin suoraan yhteyttä – loans@estateguru.co

Joko otamme sinuun yhteyttä esittäen lisäkysymyksiä tai lähetämme hakemuksesi välittömästi riskitiimillemme due diligence -tarkastusta varten. Pyrimme tekemään tämän 24 tunnin kuluessa. Lähetämme sinulle ei-sitovan, ohjeellisen tarjouksen.

Sopimus ja valmistelu

Jos ohjeellinen tarjous vastaa odotuksiasi ja olet periaatteessa samaa mieltä, laina-asiantuntijamme aloittavat projektin valmistelun alustallamme.

Kun projekti on valmis, lähetämme sinulle sopimuksen lopullisen sitovan tarjouksen kanssa. Allekirjoitat sopimuksen, jonka jälkeen projekti julkaistaan sijoittajillemme. Lainan koosta riippuen se voi tulla rahoitetuksi heti tai muutamassa päivässä.

Rahoitus ja maksu

Heti kun projektisi saavuttaa rahoitustavoitteensa, sovimme notaarin kanssa vakuuden kiinnityssopimuksen allekirjoittamisesta. Kun kiinnitys on allekirjoitettu, siirrämme varat pankkitilillesi. Sinun tulee maksaa laina takaisin sovitun aikataulun mukaisesti.

Kun laina on maksettu takaisin, sijoittajat saavat varansa, peruutamme vakuuden kiinnityksen ja juhlimme kaikki onnistunutta projektiasi. Ennenaikaisesta takaisinmaksusta ei peritä ylimääräisiä maksuja tai sakkoja. Ilmoita meille vain aikeistasi tehdä niin, niin autamme sinua.

Valmis lainatarjoukseen?

Aloitetaan! Pyydä meiltä lainatarjous helposti ja nopeasti täyttämällä lomake.

Kertomalla meille projektin sijaintimaan, vakuuden arvon, sekä halutun lainamäärän pystymme tekemään sinulle suuntaa-antavan lainatarjouksen.

Muista, että lainan ja kiinteistön vakuuden arvon suhde voi olla enintään 75 %. Voit lähettää meille myös suoraan sähköpostia osoitteeseen info@estateguru.co

Rahoitettua projektia

5,243 rahoitettua projektia ja lisää tulossa

Lainan määrä

€ 1,229,000

Development loan
Lithuania Lithuania

The loan was used to finance construction of a business center in Vilnius, Lithuania

Lainan määrä

€ 670,500

Käyttöpääomalaina
Estonia Estonia

Lainanottaja keräsi pääomaa jälleenrahoittaakseen erääntynyttä Estateguru-lainaa, laina-ajan pidentämiseksi.

Lainan määrä

€ 149,500

Siltalaina
Latvia Latvia

Lainanottaja keräsi pääomaa ostaakseen asunnon Jurmalasta, Latviasta

Lainan määrä

€ 2,251,181

Käyttöpääomalainaa
Lithuania Lithuania

Lainaa käytettiin rahoittamaan rakentamisen jatkamista Klaipeda loftai -hankkeessa Klaipedassa, Liettuassa.

Lainan määrä

€ 850,000

Bridge loan
Spain Spain

The loan was used to finance the purchase of a property and preparation costs of a development project in Portugal

Lainan määrä

€ 300,000

Kehityslaina
Finland Finland

Lainanottaja keräsi pääomaa jatkaakseen asuinrakennuksen rakentamista Vantaalle

Lainan määrä

€ 1,380,000

Development loan
Latvia Latvia

The borrower raised capital for construction of an apartment building in Tukums, Latvia

Lainan määrä

€ 5,507,470

Development loan
Estonia Estonia

The borrower raised capital to develop apartment buildings in Kalamaja, one of the most desirable districts in Tallinn

Usein Kysytyt Kysymykset

EstateGurun laina-asiantuntijat ottavat yhteyttä mahdollisiin lainanottajiin heti, kun yhteydenotto tai lainahakemus on lähetetty meille kotisivujemme tai asiakastuen sähköpostin info@estateguru.co kautta. Käymme lainahakemuksen läpi yksityiskohtaisesti ja tarvittaessa esitämme lisäkysymyksiä tai pyydämme lisäasiakirjoja. Hakemuksen arviointi ja lainahakemuksen kirjoittaminen kestää noin 2-3 päivää, jos kaikki asiakirjat on lähetetty asianmukaisesti. Luottopäätöksen lopullisen vahvistuksen jälkeen laina avataan markkinapaikallemme sijoittajilemme. Syndikointiprosessi voi kestää muutamasta minuutista kahteen viikkoon. Lainan rahoituksen nopeus riippuu lähinnä hankkeen houkuttelevuudesta ja ehdoista.

Vaadittuja tietoja ja asiakirjoja ovat muunmuassa: pyydetty lainasumma, laina-aika, korko ja toivottu takaisinmaksuaikataulu, hankkeen kuvaus kuvaus - miten raha käytetään; vakuuden kuvaus (sijainti, kunto - Arviointiraportti vakuuden kohteesta - Liiketoimintasuunnitelma - Kuvia projektista - Tietoa aiemmista projekteista ja lainanhakijasta - Kaikki asiakirjat voi liittää lainahakemuslomakkeeseen. Lisäasiakirjat voi lähettää osoitteeseen info@estateguru.co tai laina-asiantunijallemme.

Kehityslaina on laina, jota käytetään hankkeen suunnitteluprosessiin tai rakentamisen rahoittamiseen. Siltalaina on lyhytaikainen laina, jota käytetään olemassa olevien velvoitteiden täyttämiseen ennen pysyvän rahoitusratkaisun hankkimista, kiinteistön arvon parantamista tai kohde-etuuden myymistä. Käyttöpääomalaina on laina, jolla kerätään pääomaa yrityksen päivittäisen toiminnan tukemiseen, liiketoiminnan laajentamiseen, laitteiden tai tavaroiden hankintaan tai velvoitteiden (verojen, jne.) kattamiseen. Lainatyypistä huolimatta kaikki EstateGurun lainat on turvattu asunto- tai kiinteistövakuuksilla.

Laina on tilaltaan “avoin”, mikäli syndikointijakso on käynnissä ja lainaan sijoittaminen on edelleen mahdollista. Kun laina on täynnä, se siirretään ”täysin rahoitettu” -tilaan.

Monet rakennuttajat kohtaavat haasteen, jossa rakennuskohteen nykyinen arvo ei mahdollista sellaisen rahoituksen hankkimista, jota tarvittaisiin rakennuksen täydelliseen loppuunsaattamiseen. Koska EstateGuru myöntää lainaa vain vakuuden nykyarvoa vastaan, käytämme kehityslainoissa usein vaiheittaisia rahoitustapoja ("stage loan"). Tämä tarkoittaa, että kun kohteen ensimmäinen sijoituskierros antaa lainanottajalle mahdollisuuden nostaa kiinteistön vakuusarvoa kehittämällä kohdetta, niin annetun lainoitusasteen (loan-to-value) yhteydessä lainamäärä voi kasvaa seuraavien lainojen vaiheiden kautta. Kaikki lainat rahoitetaan nykyarvon perusteella ja jokaisen vaiheen edellytyksenä on päivitetty vakuuden arviointiraportti.

Lyhenne LTV tulee sanoista ”loan to value” ja tarkoittaa lainoitusastetta. Ennakoitu LTV tarkoittaa lainasummaa, jonka EstateGuru on enintään valmis tarjoamaan tietylle hankkeelle. Tämä osoittaa, että lainan seuraavissa vaiheissa lainoitusaste voi nousta lopulliseen arvoonsa saakka.

Kyllä, tarjoamme lainoja, joiden vakuutena käytetään maata, metsää tai muita kiinteistöjä.

EstateGuru perii 3-4 % lainasummasta onnistuneen rahoituksen myötä, sekä 0-2 %:n vuotuisen hallintomaksun. Jos lainan takaisinmaksu viivästyy, lainanottajan maksettavaksi tulee useita sakkomaksuja.

EstateGurun lainaehtojen mukaan lainojen ennenaikaiset takaisinmaksut ovat sallittuja ja hyväksyttyjä ilman seuraamuksia. Aikataulut muuttuvat automaattisesti maksujen myötä ja aikaisemman takaisinmaksun vuoksi korot lasketaan uudelleen. Korko lasketaan vain siltä ajalta, jona lainanottaja käytti varoja.

Kyllä - jos lainanottaja haluaa pidentää alkuperäistä laina-aikaa, EstateGuru tutkii syyt ja arvioi tilanteen niiden mukaisesti. Jos laina-aikaa pidennetään, on lainanottajan maksettava maksu asiakirjoihin liittyvien lisäkustannusten kattamiseksi. Laina-aikaa voidaan pidentää olemassa olevilla ehdoilla enimmillään kuudella kuukaudella. Jos laina-aikaa jatketaan kuutta kuukautta pidemmällä ajalla aina kahteen vuoteen saakka, korkoa korotetaan vähintään 3 %:lla.

EstateGuru pyrkii pitämään sijoittajansa ajan tasalla ”Lainapäivitykset”-osion kautta, joka löytyy oikeassa yläkulmassa olevasta ”Päivitykset”-osiosta sisäänkirjautumisen yhteydessä. On tärkeää ymmärtää, että EstateGuru tekee päivitykset heti, kun merkittäviä ja tarkkoja tietoja on tarjolla. Maksamattomien tai myöhässä olevien lainojen osalta pyrimme julkaisemaan päivityksen 30 päivän välein.

Ota meihin yhteyttä

Ota meihin yhteyttä

Onko sinulla kysyttävää lainoista?

Soita meille numeroon +358 50 414 1641 tai jätä yhteystietosi, jonka
jälkeen ammattilaisemme ottavat sinuun pian yhteyttä.