Wir haben unser Diversifikationsmodell entwickelt, um den Diversifikationsgrad des Anlageportfolios eines einzelnen Anlegers zu berechnen und darzustellen.
Der Diversifikationswert basiert derzeit auf acht Faktoren: Standort, Kreditart, Immobilientyp, Kreditlaufzeit, Immobilienwert, Kreditbetrag, Zinsen und Zeitplan. Jeder dieser Faktoren besteht aus mehreren Komponenten (verschiedene Typen, Intervalle usw.), die in einigen Fällen auch eine negative Korrelation zueinander aufweisen, d. h. wenn eine Komponente nach unten geht, steigt die andere (Rendite ändert sich). Ein allgemeines Beispiel dafür ist eine Portfolioauszahlung nach Geschäftsart (z. B. Ölgesellschaft vs. Transportgesellschaft) – wenn die Ölpreise steigen, steigen die Kurse der Ölgesellschaft, gehen aber für die Transportgesellschaft nach unten und umgekehrt, wenn die Ölpreise sinken.
Basierend auf diesen Angaben wird die Ausschüttung des Portfolios für jeden Faktor (nach Anzahl und Höhe der Investitionen) berechnet. Außerdem wurde ein Auszahlungsvorschlag von EstateGuru eingeführt (basierend auf den internen Modellen und Algorithmen von EstateGuru) und der Diversifikationsgrad jedes Faktors wird durch Messung der Abweichungen von den vorgeschlagenen Auszahlungsprozentsätzen berechnet. Die Ergebnisse der einzelnen Faktoren werden zusammengefasst und ein Durchschnitt dieser Ergebnisse berechnet, der die Summe für das Portfolio darstellt, während ein Diagramm die Auszahlung visuell darstellt.
Der Hauptzweck der Diversifikation besteht darin, ein Anlageportfolio zu schaffen, das sehr widerstandsfähig gegenüber Marktschwankungen ist. Einfach ausgedrückt, sollten die Investitionen (Kredite) so ausgezahlt werden, dass bei einem Rückgang eines Teils des Portfolios (Renditen fallen aufgrund von Marktveränderungen) die anderen Teile steigen oder ihre Renditen halten. Ein stark diversifiziertes Portfolio sollte durch geringe Risiken und Renditeschwankungen bei gleichbleibender erwarteter Rendite des Portfolios charakterisiert sein. Der neue Diversifikationsgrad von EstateGuru wird den Investoren helfen, die oben genannten Ziele zu erreichen.
Um die Funktion zu sehen, gehen Sie zur Website estateguru.co, melden Sie sich bei Ihrem Konto an und unter Portfolio-Übersicht finden Sie Diversifikationsbewertung.
