Sukūrėme savo diversifikavimo modelį, kad galėtume apskaičiuoti ir parodyti individualaus investuotojo investicinio portfelio diversifikavimo lygį.
Šiuo metu diversifikacijos balas yra pagrįstas aštuoniais veiksniais: vieta, paskolos rūšimi, turto rūšimi, paskolos laikotarpiu, turto verte, paskolos suma, palūkanomis ir tvarkaraščio tipu. Kiekvienas iš šių veiksnių turi keletą komponentų (skirtingi tipai, intervalai ir tt), kurie kai kuriais atvejais taip pat turi neigiamą koreliaciją vienas su kitu, t. y. Kai vienas komponentas žemėja, kitas kyla (grąža keičiasi). Bendras to pavyzdys yra portfelio išmokėjimas atsižvelgiant į įmonės veiklos tipą (tarkime, naftos bendrovei ir transporto bendrovei) – didėjant naftos kainoms, naftos kompanijos akcijos didėja, bet mažėja transporto kompanijos ir atvirkščiai, kai naftos kainos krenta.
Remiantis šiais įrašais, apskaičiuojamas kiekvieno veiksnio portfelio išmokėjimas (atsižvelgiant į investicijų skaičių ir sumą). Taip pat siūlomą išmoką pridėtą EstateGuru (remiantis EstateGuru vidiniais modeliais ir algoritmais), o kiekvieno faktoriaus diversifikacijos balas apskaičiuojamas išmatuojant nuokrypius nuo siūlomų išmokėjimo procentų. Kiekvieno veiksnio balai yra apibendrinami ir apskaičiuojamas tų balų vidurkis, kuris parodo bendrą portfelio dydį, o diagrama iliustruoja mokėjimą vizualiai.
Pagrindinis diversifikavimo tikslas yra sukurti investicinį portfelį, kuris yra labiausiai atsparus rinkos svyravimams. Paprasčiau tariant, investicijos (paskolos) turėtų būti išmokėtos taip, kad jei viena portfelio dalis mažėja (grąža mažėja dėl rinkos pokyčių), kita dalis padidėtų arba išlaikytų savo grąžą. Labai diversifikuotą portfelį turėtų atspindėti maža rizika, maži grąžos svyravimai, išlaikant numatomą portfelio grąžą. Naujasis EstateGuru diversifikacijos balas padės investuotojams įgyvendinti aukščiau nurodytus tikslus.
Norėdami pamatyti funkciją eikite į estateguru.co, prisijunkite prie savo paskyros ir pasitikrinkite kategoriją „Sąskaitos balansas”
